Altın ve Döviz Alımında Kritik Değişiklik Bu Tutarı Aşanlar Kimliğini Gösterecek

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemeler kapsamında yapılan değişiklikle, belirli tutarın üzerindeki işlemlerde kimlik kontrolü zorunluluğuna ilişkin parasal sınır yeniden belirlendi.

Yeni düzenleme yalnızca kuyumcuları değil, bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarını da yakından ilgilendiriyor.

370 Bin TL ve Üzerindeki İşlemlerde Kimlik Zorunluluğu

Yapılan değişiklikle birlikte nakit para, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespitini gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Buna göre tek bir işlemde ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamında tutarın 370 bin lira veya daha fazla olması halinde kimlik tespiti yapılması zorunlu olacak.

Uygulama kapsamında sadece işlemi gerçekleştiren müşterinin değil, müşteri adına hareket eden kişilerin de kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Elektronik Transferlerde de Limit Değişti

Düzenlemeyle birlikte elektronik para transferleri, dijital kimlik doğrulama ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da artırıldı. Daha önce 15 bin lira olarak belirlenen limit, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.

Finans kuruluşlarının internet ve mobil uygulamalar üzerinden yaptığı müşteri doğrulama süreçlerinde de yeni kurallar getirildi. Daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu kullanılabilecek. Ancak kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliği ve taşıdığı riskle uyumlu olması şartı aranacak. Ayrıca yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerinin de sağlanması gerekecek.