MASAK Düğmeye Bastı: Bahis ve e-ticarete sıkı denetim
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği'nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ, online ortamda hizmet veren tüm platformları kapsıyor. Düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik çerçevesinde hazırlandı ve yükümlü kuruluşların müşteriyi tanıma süreçlerini yeniden yapılandırdı.
Basitleştirilmiş Tedbirde Yeni Dönem
Yeni düzenlemeye göre, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek her işlemde yükümlü kuruluşlar, aklama veya terörün finansmanı açısından kötüye kullanım riskini ayrı ayrı değerlendirmek zorunda kalacak. Riskli olarak değerlendirilen işlemlerde ve müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olduğu durumlarda basitleştirilmiş tedbir uygulaması artık mümkün olmayacak.
Tebliğ kapsamında emeklilik sözleşmeleri, emeklilik planları, hayat sigortası ve diğer sigorta işlemlerine ilişkin de yeni düzenlemeler getirildi. Sigorta ve emeklilik şirketlerinin, sigorta ettiren veya sigortalı dışındaki üçüncü kişilere yapacağı hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerinin İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması gerekecek. Ödemelerin ise üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabı aracılığıyla yapılması şart koşuldu.
Elektronik Platformlarda Kimlik Doğrulaması Nasıl Yapılacak?
Tebliğin en dikkat çeken bölümü, elektronik ortamda şans ve bahis oyunu hizmeti sunan platformlar ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına getirilen yeni kimlik doğrulama sistemi. Buna göre müşteri kabulünden önce kimlik bilgilerinin doğrulanması amacıyla, müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabından platform tarafından oluşturulan özel bir doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu olacak. Bu transfer işlemi tamamlanmadan müşteri kabulü gerçekleştirilemeyecek ve hizmet verilmeyecek.
Ayrıca kamu kurum ve kuruluşlarının talebi üzerine açılan banka hesaplarında da yeni düzenlemeler uygulanacak. Hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemelerin gerçekleştirilmesi için açılan hesaplarda, en geç ödeme işleminden önce kimlik tespiti yapılacak. Bu durumda adı, soyadı, doğum tarihi, TC kimlik numarası gibi temel bilgilerin alınması ve Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması yeterli olacak. Kimlik bilgilerinin doğrulanmasına ilişkin hükümler 1 Şubat 2026 tarihinde yürürlüğe girecek ve online işlemlerde yeni bir dönem başlayacak.
