MASAK'tan Sıkı Denetim, ATM'den Havale Yaparken Bunlara Dikkat

Yeni sistemde, gün içinde toplam 200 bin TL ve üzerindeki EFT ile havale işlemlerinde kullanıcılardan mutlaka işlem gerekçesi talep edilecek. Açıklama girişi yapılmadan veya sistemin onayını almadan para transferi gerçekleştirilmesi mümkün olmayacak.

ATM'lerde de Açıklama Dönemi

Düzenleme mobil ve internet bankacılığının yanı sıra ATM üzerinden gerçekleştirilen para hareketlerini de içine alıyor. 200 bin TL ve üzeri tutarlarda ATM'den işlem yapmak isteyen kullanıcılar, kart girişini tamamladıktan sonra özel bir uyarı ekranıyla karşılaşacak. Bu ekranda işlemin amacını belirten bir açıklama girmeleri istenecek. Açıklama onaylanmadan transfer tamamlanamayacak.

Daha yüksek meblağlarda ise şartlar daha da katılaşıyor. Aynı gün içinde yapılan ve 2 milyon TL ile 20 milyon TL bandında kalan transferler için sadece açıklama yeterli görülmeyecek. Bu durumdaki kullanıcıların "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması zorunlu hale geliyor. 20 milyon TL sınırını aşan işlemlerde ise paranın kaynağına dair detaylı bilgi ve belge sunma mecburiyeti getiriliyor. Yetersiz bulunan açıklama veya belgelerde işlem yapılmasına izin verilmeyecek.

Hangi Açıklamalar Kabul Ediliyor?

Bankalar ve elektronik para kuruluşları, müşterilerine sunulacak standart işlem gerekçelerini belirledi. Gayrimenkul veya motorlu taşıt alımı, borç verme-ödeme, vergi-resim-harç ödemesi, sigorta-tazminat, avukatlık-danışmanlık hizmetleri, sağlık giderleri, hediye-bağış, kripto varlık alım-satımı, şans oyunları ile eğlence-sosyal medya harcamaları kabul edilen başlıklar arasında yer alıyor.

Listelenen kategorilere uymayan transferlerde "diğer" seçeneği işaretlenip minimum 20 karakterlik özel açıklama yazılması gerekecek. Ancak "ödeme", "para" veya "borç" gibi genel ve muğlak ifadeler sistem tarafından reddedilecek.