MASAK Düzenlemesi Yürürlükte Para Transferi ve Nakit Çekimde Yeni Şart

Yeni düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanmasına yönelik uzaktan kimlik tespiti süreçlerini yeniden düzenledi.

Buna göre, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespiti, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı standardına uygun ve yakın alan iletişimi özelliği bulunan pasaportla yapılabilecek. Bu işlem, pasaportla uzaktan kimlik tespiti konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek.

Pasaport Bilgileri Elektronik Olarak Doğrulanacak

Uzaktan kimlik tespitinde müşterinin bilgileri, pasaportun yongasında yer alan kimlik bilgilerinin pasaport üzerindeki bilgilerle eşleşmesiyle doğrulanacak. Yakın alan iletişimi kullanılarak yapılacak bu doğrulamanın sağlanamaması halinde uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi kurulamayacak.

Görüntülü görüşme sırasında kişiye ve kişinin sunduğu pasaporta ait görüntüler de kayıt altına alınacak. Yükümlü kuruluşlar, müşteri kabulü sürecinde risklerin belirlenmesi, izlenmesi ve azaltılması için gerekli tedbirleri uygulayacak. Riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları ise pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilemeyecek.

Adres Doğrulanmadan İşlem Yapılamayacak

Yeni düzenlemeyle birlikte, uzaktan kimlik tespiti sırasında alınan adres bilgisinin en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu olacak. Adres teyidi; yerleşim yeri belgesi, elektrik, su, doğalgaz gibi abonelik faturaları, kamu kurumlarınca verilen belgeler veya ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden yapılabilecek.

Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemi yapılamayacak. Ayrıca müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabından ya da banka/kredi kartından para transferi yapılması gerekecek.